如果我們把2009年稱為“投資年”，那么，當產能過剩無處不在、地方政府債臺高筑使得投資無以為繼的時候，2010年只能被稱作“消費年”。而當被高房價壓迫得透不過氣來的城市市民無意也無力消費時，讓農民掏空他們干癟的錢包就成了商務部和工信部所剩無幾的選項。

建材下鄉≠新農村建設≠城鎮化

什么是“建材下鄉”？在我的理解里，“建材下鄉”只不過是“家電下鄉”與“汽車下鄉”政策的延續，無非是以少量補貼誘使消費能力不強的農民超前購買中低端產品，用杠桿化的方式撬動農村消費。

當然，“建材下鄉”與“家電下鄉”、“汽車下鄉”的語境尚不盡相同，“家電下鄉”和“汽車下鄉”的推出，有賴于廣電總局與交通部多年來在兩個“村村通”上的鋪墊，別忘了，電視轉播是很多貧困村中農民投入不大但是唯一的文化精神消費，而村鎮公路則成就了農民跑運輸的致富路。

同時我們應該看到，汽車行業和家電行業都是由為數不多的骨干企業構成的，對其下鄉的貼補和出口退稅的意味差不多，在外貿不振的困境下，體現了國家對行業的一種扶持。而頭戴兩高帽子和亟需淘汰落后產能的建材企業則不同，一方面多如牛毛，救不過來，另一方面，則正是趁產能過剩之機強勢“洗牌”的一個時。

考慮到“汽車下鄉”的50億補貼和“家電下鄉”的200億補貼，“建材下鄉”如果奢望政府財政在四萬億中已向農村有所傾斜之外再拿出千億補貼，可謂漫天要價獅子大開口了。再考慮到寄望拉動1500億市場的家電下鄉也不過交出了500多億的單子，讓國家在財政積極不起來貨幣寬松不下去的現狀下，拿出千億拉動建材流通協會不靠譜的建材新增消費800億，這個冤大頭，擱著誰，誰干啊？

那么，如果中央財政不肯掏這份貼補，地方財政就能掏得出么？根據統計局的數字，地方政府的負債是7 .2萬億，加上地方國資委所屬企業的負債約13萬億。在一個信用評級就搞得迪拜、希臘斯文掃地顏面盡失的態勢下，中國的地方政府信用，可以說也是岌岌可危。一個一年財政收入只有12億的地級市，竟然能混得每一年不包括新增借貸，利息就要繳出18億。

延續汽車下鄉和家電下鄉的思路，“建材下鄉”的本意也僅指拉動農民的自建房。無關“新農村建設(農民新村與基礎設施建設)”亦無關“城鎮化”。如果將農民的自建房放在“新農村建設”的大框架下，農民的自建房和所謂新農村的集約化建房，怕不是一回事。而新農村的集約化建房之于未來城鎮化的大規劃，也可能形成不小的妨礙。

依我的意思，如果不想效仿福州那種飽受詬病的拆了蓋、蓋了拆的亂相來折騰老農，就不要心血來潮地鼓動自建房這種典型的“短期行為”來干擾農村的長遠發展。在農村儲蓄率遠低于城市儲蓄率的客觀情況下，畢竟，農村更需要的是積累(“收入流”)而不是消費(“支出流”)。儲蓄是中國農村社會穩定的基礎，持續的下鄉政策誘使新生代農民透支消費，遇到天災人禍，沒有抵御力的農民，將成為農業可持續發展和農村穩定的大問題。

說白了，自建房和新農村建設乃至城鎮化，由于不在同一層面和發展愿景上，實際上是相互矛盾的。自建房不放進新農村建設，會因新房入住率低等造成宅基地大浪費，增加以后集約化建房和未來城鎮化的拆遷成本；而放進新農村建設乃至城鎮化，不但規劃、設計、審批等程序復雜漫長，天量的財政補貼恐怕要世界銀行來慷慨解囊了。在這一點上，可以看到我們那些竟然希望國家連新農村建設和城鎮化的建材一并補貼的建材企業，真是一廂情愿幼稚得可愛。

恕本網冒昧，建材下鄉在一號文件中的粗率表述，著實大可商榷。譬如說：“抓住當前農村建房快速增長和建筑材料供給充裕的時機……采取有效措施推動建材下鄉”，試問，如當前農村建房果然快速增長且建筑材料供給充裕，還用得著你鞭打快牛采取有效措施么？再譬如說：“引導農民建設富有地方特點、民族特色、傳統風貌的安全節能環保型住房。”請問既然是鼓勵農民自建房，您貼上地方特點、民族特色、傳統風貌這么多標簽，讓人家如何適從啊？至于安全環保節能的高成本，您幫著算過貼補么?

建材下鄉≠產品升級≠綠色建筑

沿著汽車下鄉和家電下鄉走中低端消費的思路，考慮到農村的支付能力，建材下鄉也不可能是國家以巨額財政補貼力推在城市中尚且負擔不起的新型建材、綠色建材、節能建材的一個契機。比如汽車下鄉，并不是新能源汽車而是價格便宜的微車和農用車；再比如家電下鄉，也不是什么大液晶等離子而是品質略有保障的中低端彩電。農村與城市產品接受能力的最大差別，主要是價格差別。

如果新型綠色節能建材意味著生產成品比傳統建材價格高企，我不太相信國家會通過財政赤字隨意抹平這一價差，而對于產品消費習慣與以往差別過大的＂輕薄＂墻材與組裝式新型農房，我也不太相信＂建材下鄉＂還要配套產品開辦＂新型建材觀念轉變學前班＂。這一點希望我們一些企業里的同志不要處于自身利益過于天真。認為農村可以在城市之前率先成為產品升級的承接者。

切記下鄉產品決不等同于代表產業發展方向的新型產品。而對于證券分析師所謂“塑鋼門窗型材、石膏板、LOW-E 中空玻璃等特種建材產品需求刺激明顯”，包括要送太陽能光伏屋頂下鄉與抗菌瓷磚、光觸媒瓷磚、負離子瓷磚等高科技環保瓷磚為農村消費者送驚喜等更離奇的忽悠，不厚道的我只能認為是黑嘴們在為相關客戶短線炒作拉抬行情與佛山陶企血戰壓力下發懵犯暈的性幻想和意淫。

林毅夫近日在紐交所“中國經濟2010”論壇上表示，我國城鄉收入差距過大，制約了農村消費市場的開拓，已經影響到我國經濟內部的均衡發展。如何有效的增加農村居民的收入，提高其收入水平也就成為保持我國經濟持續健康發展的前提條件。

最新數據顯示：2009年農村居民人均純收入實際增長是8.5％，城鎮居民人均可支配收入實際增長9.8％，城鄉居民收入差距確實在繼續擴大。而當年農村消費增幅反倒從1986年以來首次超過城市，這種不正常的“井噴”無疑是被系列下鄉政策刺激擠壓出來的。

應該看到，社會消費品零售增速已處高位，政策效應隨著時間正在不斷遞減，進一步擴大消費的難度會愈來愈大。畢竟，擴大消費的真正途徑還要靠提高社會保障和收入狀況。而農民的收入狀況與消費能力并不如國家想象的那樣高，農民還是“很差錢”。很多地方還處于溫飽線、購買力有限。少數道貌岸然地的人士提出要求給予農民建房的信貸金融權餿這個主意，靠天吃飯的農民并沒有穩定的償還能力，嚴格來說，宅基地自耕地也不能流通和充當抵押物，趕上前兩年的雪災、地震和眼下的旱情，農行不嚴格執行清償，便會形成巨額壞賬，而嚴格執行，你還能收回農房讓農民成為流民么？

透支未來的城市房奴已經是中國社會問題中最的大隱憂，竟還有人要將幾億農民吸收進這一隊伍。讓城鄉差別日益擴大的農民，背負向自己的未來與子孫后代借錢消費這樣沉重的包袱？別忘了獲諾貝爾和平獎的尤努斯，創辦孟加拉鄉村銀行也不過是為了幫助大量農民脫貧而不是做房奴。

補貼，難補漏洞的補丁

補貼是建材下鄉中爭議最多的問題，補貼幅度、補貼方式、補貼對象、補貼品種等均具操作難度。以補貼幅度為例，國泰君安建材分析師韓其成認為，對發達地區來說15％的補貼不夠刺激，對不發達地區來說15％的補貼依然是杯水車薪。在下以為，除非在中國沒有爭議的近海發現了若干可以媲美海灣油佬的超大型油田，40％以上的補貼規模恐怕連美聯儲主席伯南克都要為之動容，簡直是駭人聽聞的天方夜譚。

再以招標門檻而言，該如何選標呢？同等工藝條件下按規模大小有失市場公平原則，按距農村市場遠近又有地方貿易保護主義之嫌。而補貼對象又如何選取呢？農民當然愿意直接拿錢拿物，張才奎希望按發票補給山水，建材流通協會則希望補給旗下賣場。

然而，各地城建和大工程的主材消耗量都很大，“建材下鄉”的補貼發放如缺乏必要監管，國家按發票補貼的并不一定是農民房，而農民手里的建材也可能被轉讓給市民以套利。這筆錢如果直接給農村集資建房，招標一旦監管不力，中標價也可能遭遇暗箱，未必能讓利于民。有人擔心，大企業的銷售網其實并沒有鋪到農村，每百公里30元的噸運費，加上補貼也未必干得過農村家門口的立窯，農民建房磨個地，用大小水泥的效果幾乎一樣，這種認證難度也可能會導致騙補。

建材下鄉新增容量有多大

全國農村建房市場究竟有多大？受所謂補貼政策拉動的新增市場又究竟有多大？這是一個制定政策和實施措施都必須整明白的事。然而，我們所看到的被廣為引用的數字來源是怎樣得到的呢？根據建材流通協會發放調查表與入戶調查相結合的方式，從北京、河北、湖北、江蘇、重慶、廣西、浙江、黑龍江8省市的14個自然村(除北京、江蘇3個村的人均年收入接近或超過萬元外，其他大部分村收入在5000元左右)共調查農戶6372戶，其中2010年擬新建房屋的農戶有580戶，擬新建房屋農戶比率約為9％。用這個乘以全國大約戶22060萬農戶，就得出了全國有新建房屋意愿的農戶為1985.4萬戶。

這個數字靠譜嗎？其一，選點過少且沒有代表性，西北沒有選點，西南僅有不具典型性的重慶；其二，有意愿并不代表真正有實力；其三，用580戶直接放大出19854000萬戶這么懸殊的數字并不科學；其四，這一虛擬市場僅為常規市場而不是新增市場。當然，不科學的數字也來自于本應科學一點兒的地方，據稱中國社科院一名研究員表示，建材下鄉每年可帶動的建材銷售額預計將達到3120億元，他的理論根據是假設7.8億農民人均開支人民幣400元。我不知道這樣的信心是不是來自于他家的小保姆。在本網轉載的兩百篇關于建材下鄉的報道中，我看到類似信口開河的推論比比皆是。

然而，可怕的是，正是在這些不靠譜的數字面前，整個與建材行業沾邊的產業鏈都按耐不住吹泡泡的大聯歡：想象中的千億補貼遭到了鋼鐵、建材、化建、輕工等多行業的覬覦與垂涎，中國塑料加工工業協會異型材及門窗制品專業委員會秘書長王存吉得出了按每戶保守應用門窗面積20平米估算，將有近4億平米門窗需求量。在補貼的拉動下，2/5的門窗將增加1.6億平米塑鋼門窗用量。中國涂料工業協會副秘書長楊淵德得出了至少能帶動100億的涂料產值增長。陶瓷行業得出了按1985.4萬戶每戶用瓷磚300平米計算，瓷磚總需求量將高達59.56億平方米的結論……

其實，認真算算賬，相關行業過分的興奮和沖動是根本不必要的。國泰君安認為，“建材下鄉”其測算的水泥新增需求為2524萬～3197萬噸，不足以改變之前的景氣趨勢判斷。而按照申銀萬國的測算，截至2008年底，我國農村人均住房面積為32.42平米，建材下鄉如拉動新增面積增長約10％。按每平米水泥消耗量0.2噸算，今年新增水泥需求約1600萬噸，約占去年水泥產量的1％，少的更是幾乎可以不計。由此來看，建材下鄉，不是唐僧肉，也不是沙僧肉，甚至不是白龍馬，而頂多是頭小毛驢。

建材早已下鄉

據《陶瓷信息》報中部五省陶瓷產能調查報告顯示，中部產區80％以上的陶瓷產品面對的是鄉鎮及農村市場。江西、湖南、湖北、河南產區再現新一輪擴張，加之廣西一些陶瓷工業園的興起，“下鄉”的隊伍正在越來越大。另據建筑陶瓷行業協會的數據顯示，河北唐山、四川夾江和廣東潮州三大產地的低端瓷磚產品“不知名品牌”壟斷了全國農村九成建陶市場。

東鵬在90％的地級市都布置了營銷網點，并不斷搶占二、三級市場。去年向338個空白市場進軍。上半年東鵬50％的增量來自二、三級市場，在這個過程中，東鵬讓利13％給廣大農村消費者，這一舉措讓東鵬迅速占領了不少農村市場。在“陶瓷下鄉”過程中，東鵬還對農村市場進行了細分，在廣東、華東等經濟發達地區大打價值戰；而針對大量欠發達的市、縣，則鋪設渠道，開發適合的產品來搶占市場。

據新中源陶瓷市場部董新軍介紹，目前新中源正在積極布局三、四級市場，特別是農村市場。從近兩年的市場開拓來看，湖南、湖北、江蘇、浙江等省市的農村市場開拓已經取得了巨大收效。此外，新中源的生產基地通過市場調研，推出符合農村裝修市場所需求的特性化產品。

擁有廣東清遠、四川犍為、重慶開縣、墊江、豐都、山西朔州、湖南臨湘七家子公司年產量達60多億平米的佛山新美陶瓷，借助生產地分布廣的優勢，把銷售網點布到以各產地為中心的縣級及以下市場。在縣級及農村市場完成了可觀的銷量。因為沒有知名品牌的溢價，產品價格都不高，新美能夠在農村市場取得不錯的銷售成績，首先是當地生產成本低，其次是節約了不少物流費用。

雄豐陶瓷總經理張紅玲說：“山東的企業可以把周邊的省份做到三四級市場，而且運程短、時間快，周轉快，花色在淄博都可以配齊，一次供齊貨物，價格也有優勢，商家有幾十萬就可以做生意了。”而圣象分析省際專賣店的銷售額時曾有表示：“(銷售額的)5％-10％來自基層農村”。以上事例說明，農村建材市場非但不是 “未開墾的處女地”，而且早就是“路邊的野花爭著采”了。在我們大張旗鼓的準備組織“上山下鄉”救民于水火之前，人家廣大農民的自建房也并不是用紙糊就的。

惡戰在即，謹防“劣幣驅除良幣”

英國經濟學家格雷欣曾發現了一個“劣幣驅逐良幣規律”，也稱“格雷欣法則”。兩種實際價值不同而名義價值相同的貨幣同時流通時，實際價值較高的貨幣，也就是“良幣 ”，必然退出流通-它們被收藏、熔化或被輸出國外；實際價值較低的貨幣，也就是“劣幣”，卻充斥市場。“劣幣驅逐良幣規律”說明在經濟學上，“優勝劣汰”也有失靈的時候，人們為什么會做出這種有悖常理的“逆向選擇”呢？原因就在于信息不對稱。美國加州大學經濟學教授喬治?阿克洛夫也正是因其不對稱信息理論而獲得了2001年諾貝爾經濟學獎。

有篇文章中談到：“三四級市場向來是私拋廠及福建、四川、遼寧、江西等地一些低檔產品產區小品牌的天下，他們走的是迥異于大品牌的路線，因而能以低成本運營；或者長期幫不少大品牌廠商代工、貼牌，生產質量有過硬保證，至于設計花色則是直接拿別人過來改一改就使用。因而，他們能夠以低價格長期盤踞在三四級市場，春節過后，佛山私拋廠一片紅火與佛山一些名牌廠家愁云慘淡的景象相比，就足見彼此的日子過得如何。”

仔細想想，誰敢擔保兩會上成都市長所說的“建材下鄉會加速落后產能淘汰”就一定成為現實呢？所謂具有品牌影響力和產品優勢的大企業進入農村市場，低端陶瓷產品就鐵定會受到毀滅性沖擊么？其不時在各位爺眾口一詞地要抬高準入門檻拒人于門外的時候，殊不知人家沒有依傍什么“禁軍侍衛”“大內金牌”，早就在山野之間安營扎寨行銷一時了。

在建材下鄉的過程中，中端惡戰低端，大企業火并小企業，從根本上來說，并不是一場品牌大戰和產品價值之戰，更現實的，還是一場價格戰和成本戰，在這場短兵相接的白刃戰中，光腳的不怕穿鞋的，如果你過往定位高中端的品牌不怕掉價兒，人家更敢于犧牲品質降低成本跟你死磕。

在這里，我更擔心的，不是大建材能否順利扎根農村？不是質量低劣的小建材是否被洗牌出局？而是收入水平決定消費水平的農民兄弟，會不會根據“劣幣驅逐良幣”法則，在這場成本戰決定的價格戰中，選擇更便宜也更低劣的建材呢？汽車要下鄉，奔馳一定干不過長安！家電要下鄉，索尼也一定干不過長虹！可說到建材下鄉，一句話，競爭，也許會帶來更劣質的產品。如果我們見不到張才奎代表所說的防止劣質建材下鄉的專門稽查隊，一份補貼，在讓農民得實惠之后，還夠不夠能幫你折掉運費、品牌宣傳費呢？

建材下鄉，要害不在補貼，因為但凡違反市場規律的競爭，不可能長治久安。我看重的，一是物流，一是市場監管。大物流，應該像人民郵電和供銷社的網絡一樣細密，而監管，本就應不分城鄉，不分冬夏，不分早晚。

第三只眼睛看建材下鄉

清華大學清華大學政治經濟學研究中心主任蔡繼明認為，“建材下鄉”跟家電汽車下鄉性質相仿，其實就是鼓勵農民消費，只是政府從宏觀層面來擴大內需，既沒有增加農民的收入，也沒有解決農民工居住的問題。“政府就不應該鼓勵農民建房，能不蓋就盡量不要蓋，有錢的話可以多建廉租房，讓農民工在城市也可以居者有其所”他說。有數據顯示，目前農村房屋閑置至少在30％以上。

中國人民大學農業與農村發展學院副院長鄭風田則指出，要讓“建材下鄉”真正見成效，還得從資金來源做起。很多農民抱怨，即使建材下鄉有補貼，農民也未必有錢建房。鄭風田認為，建材下鄉不應該設立補貼制度，如果有的話，就應該直接面向農民。“補貼制度一出臺，廠商和經銷商就開始政府公關和數據造假等動作，最終獲利的也是經銷商和廠商。”

國土部地勘院副總工程師鄒曉云：如果以發展經濟為目的，提出促進農民建房的政策顯得有些功利性。政府應該將改善民生放在首位，不要太功利。為促進經濟發展來改善民生是本末倒置。

國務院參事蔣明麟，建材下鄉與家電下鄉、汽車下鄉相比，牽涉面多，是一項更加復雜的系統工程。我們必須因地制宜統籌考慮。應該在經濟發達地區、中部地區、老少邊窮地區分別試點，摸清規律后再加以推廣，使建材下鄉的目的不跑偏、不走樣。

北京學者吳祚來：我們不能過于強化建設新農村的力度，對大多數的農民來說，他們需要的，應該是“生活”，有保障(醫療與養老)的經濟生活，有變化的文化生活，有希望的精神生活。國家應該將錢用在刀刃上，用在改善農民生活與農村生態上。

著名房地產評論人牛刀，該政策要防止可能出現的兩種不利情況。一個是防止地方政府為了建材下鄉的目的而強行規劃，另一個要防止地方政府指定幾家建材品牌進行補貼，進行品牌壟斷。

全國人大代表、河北省張北縣張北鎮農業綜合服務站站長袁妙枝表示，農民的消費水平畢竟偏低，農村建材市場一般都是被三線品牌或“雜牌軍”占領，而建材行業一線品牌產品的價格比三線品牌要高出許多。“如果進入‘建材下鄉’行列的主要是知名的一線品牌，會不會導致下鄉產品價格過高，即使有政府補貼，也會超出農民的購買能力？”

全國人大代表、湖南省商務廳廳長劉捷：建材與家電不同，沒有相對統一的價格，同時，品牌紛繁復雜，質量上也存在差異，要對下鄉產品設定準入門檻。

全國人大代表、福建省長泰縣巖溪鎮湖珠村黨支部書記陳文東：建材產品的價格是由市場決定的，不屬于國家調控的范圍，波動比較大。實施“建材下鄉”，需要國家對建材價格進行調控，否則，即使有政府補貼，農民能得到多少實惠也很難說。

建材下鄉的道路并不順暢，遠沒有業內人士和資本市場上那么春心蕩漾。按照工信部原材料司副司長高云虎兩會前的說法，“建材下鄉”的方案才報到部級層面，由于過程復雜、資金量大，補貼的具體比例還在研究。“建材下鄉”只不過是有望在今年試點而已，向全國鋪開要待方案逐步完善之后。

另據國家相關部門人士近日透漏，建材下鄉政策出臺短期恐怕沒有時間表。主要有幾個方面的原因：1，具體執行難度大，品種和補貼范圍不好界定；2，要考慮上一輪刺激政策后中央財政的支持能力；3，物價開始走高，政策出臺要等待更有利的時機；4，國務院38號文件關于抑制部分行業過剩產能，以及低碳經濟和節能減排方面的要求，建材下鄉需要若干行業配套政策有序引導。

由此我們看出，對于一開始風風火火的建材下鄉被逐漸降溫，國務院也有在不同聲音影響下的新考量，如果政策傾向表面上看起來是惠農，其真實效果卻是為了解決鋼鐵、水泥等兩高產業產能嚴重過剩。掩蓋現行經濟體制弊端和前幾年擴張性財政、貨幣政策的失誤，一味的讓農民幫助去庫存化，這樣的拍板要冒很大的經濟風險和道德風險。

本網一貫支持“建材下鄉”，但對于加了補貼前提的“建材下鄉”能否形成國務院決策則給予一定程度的保留。因為其并未寫入溫總理的本屆政府工作報告與近日出臺的“國務院關于落實《政府工作報告》重點工作部門分工的意見”。在現階段，姑且將其視作國家進一步啟動內需促消費的政策儲備。而如果拿不到財政部巨額補貼，至多只能做到在地方稅收上讓丁點兒利，這樣的政策紅包將大打折扣。

那么，建材下鄉究竟應該怎么走呢？本座在思接千載，視通萬里，神游萬仞，心鶩八極之余，有幾句箴言權送有緣之人，那便是-魚游沸鼎，燕處燎堂，兔走荒苔，狐行敗葉！看官如因緣際會心有靈犀，本座再買一送一，既是-吞舟之魚，不游枝流；鴻鵠高飛，不集污池。何則？其極遠也。黃鐘大呂不可從煩奏之舞。何則？其音疏也。將治大者不治細，成大功者不成小，此之謂矣。